「サラリーマンのまま個人事業主になると最強と聞くけれど、なぜそう言われるのか分からない」
「税金や確定申告、会社にバレるリスクが心配」
「結局どんな副業を選べば稼げるのか知りたい」
こうした疑問を解消するために、この記事ではサラリーマンとして働きながら個人事業主になるという働き方が、なぜ収入面・税金面・将来性のすべてで有利なのかを体系的に解説します。
さらに、実際に稼げる副業ジャンルや成功事例、開業から確定申告までの流れもまとめました。
この記事を読むことで、次の3つが分かります。
- サラリーマンを続けながら個人事業主になると「最強」と言われる理由
- 現実的に収益を伸ばせる副業の種類と成功パターン
- 経費計上や青色申告を活用した節税の仕組み
本記事の筆者は、本業で土木設計業務に従事しながら副業で複数のブログを運営し、現在はブログ収益だけで生活できる水準まで到達しています。本業収入は趣味や貯蓄に回しつつ、会社員と個人事業主を両立する働き方を実践してきました。
机上の空論ではなく、実体験に基づいた数字や失敗談も交えながら、これから始める人が何をすべきかを具体的に解説しています。
この記事を読み終えたときには、自分は開業すべきかどうか判断でき、稼げる副業の方向性が見え、税金や手続きへの不安なく次の行動に進める状態になっているはずです。
収入を伸ばしたい会社員の方や、将来の独立も視野に入れている方は、ぜひ最後まで読み進めてください。
① 副業×個人事業主とは？サラリーマンができる働き方の基本
副業・個人事業主・会社員の違い
結論から言うと、サラリーマンが副業で個人事業主になるとは「会社員として給与をもらいながら、別で事業収入を得る働き方」です。国税庁では、会社からの給料は給与所得、副業で行うビジネスは事業所得または雑所得として区分されます。開業届を提出すれば個人事業主として登録され、経費計上や青色申告が可能になります。
| 区分 | 主な収入 | 特徴 |
|---|---|---|
| 会社員 | 給与 | 安定収入 |
| 副業 | 報酬・売上 | 収入の上乗せ |
| 個人事業主 | 事業所得 | 経費・節税が可能 |
本業を続けながら事業をする仕組み
本業の勤務時間外に作業し、売上が発生した分を確定申告で申告します。会計ソフトで収入や経費を管理すれば手間は減らせます。年間所得が20万円を超えると原則として申告が必要になる点は重要です。
フリーランスや起業との違い
フリーランスや独立は会社を辞めて事業一本にするケースが多いですが、この方法は本業の安定収入を保ったまま挑戦できます。収入の柱が二つになるため、リスクを抑えながら経験を積める点が最強と言われる理由です。
どんな仕事・業種が多いか
人気があるのはWebライター、ブログ運営、SNS運用、動画編集、スキル販売などオンライン中心の仕事です。初期費用が少なく、スキマ時間で始めやすい点が特徴で、将来の独立や起業の準備にもなります。
最後にまとめると、サラリーマンのまま副業を事業化することで、収入アップ・節税・将来の選択肢拡大を同時に狙える働き方と言えます。
② 副業で個人事業主になる条件と判断基準
年間所得20万円を超えた場合
結論として、サラリーマンの副業収入が年間20万円を超えた場合は、原則として確定申告が必要になります。これは国税庁が示しているルールで、給与所得以外の所得が一定額を超えると申告義務が発生します。開業届を提出して個人事業主になることで、経費計上や青色申告が可能になり、税金の管理がしやすくなります。副業で発生した収入や金額を正確に記録し、会計ソフトで管理することが重要です。
安定した事業収入が出てきたタイミング
副業収入が一時的ではなく、毎月または年間を通して安定して発生している場合は、事業として扱う判断材料になります。国の統計でも、副業を行う会社員は年々増えており、継続的なビジネスとして育てる人が多いことが分かっています。特に数十万円から数百万円規模の事業所得が見えてくると、節税効果や将来の独立も検討しやすくなります。
就業規則と副業禁止のチェック
個人事業主になる前に必ず確認したいのが会社の就業規則です。企業によっては兼業や副業を禁止しているケースがあります。厚生労働省は副業・兼業を認める方向でガイドラインを出していますが、最終的な判断は勤務先ごとに異なります。無断で始めるとトラブルになる恐れがあるため、事前チェックは必須です。
時間・作業量・本業との両立が可能か
最後の判断基準は、本業と副業のスケジュール管理ができるかどうかです。スキマ時間で作業できる業種を選び、無理のないペースで継続することが成功のポイントになります。睡眠不足や業務への支障が出ないよう、作業量や負担を冷静に見極めることが大切です。
以上を踏まえると、所得金額・収益の安定性・就業規則・時間管理の4点を満たせば、サラリーマンが個人事業主として活動する現実的なタイミングと言えます。
③ 副業×個人事業主のメリット・デメリットと対処法
収入が増えて安定する
結論として、サラリーマンのまま個人事業主になる最大のメリットは、給与に加えて事業収入を得られる点です。複数の収入源を持つことで家計が安定し、将来の独立や起業の可能性も広がります。副業で得た報酬は貯蓄や自己投資に回すこともでき、経済的な余裕につながります。
経費計上・青色申告・特別控除で節税できる
国税庁では、事業に必要な支出は経費として計上できると定めています。開業届と青色申告承認申請書を提出すれば、最大65万円の特別控除が受けられ、所得税や住民税を抑えられます。
損益通算・赤字繰越が使える
副業が赤字の場合でも、本業の給与所得と相殺できる損益通算が可能です。さらに赤字は翌年以降に繰り越せるため、長期的に税金負担を減らせます。
独立・起業の練習になる
本業を続けながら事業を運営することで、営業・経営・資金管理などの経験が積めます。これは将来フリーランスとして独立する際の大きな強みになります。
確定申告や帳簿作成の手間と効率化
一方で帳簿管理や確定申告には時間がかかります。対策としては会計ソフトやクラウドサービスを活用し、日々の入力を習慣化することで負担を減らせます。
税金・社会保険の負担が増えるケース
所得が増えると所得税や住民税が上がる場合があります。ただし控除や経費を正しく使えば負担を抑えられます。
失業保険がもらえない点の注意
個人事業主として活動していると、失業保険の対象外になるケースがあります。生活防衛資金を準備しておくことが重要です。
会社にバレる恐れと住民税対策
副業が会社に知られる主な原因は住民税です。普通徴収を選択することで、会社経由の通知を避けられる可能性があります。
以上を踏まえると、収入増加と節税のメリットは大きい一方、税務管理や会社との関係には事前の準備と対策が欠かせません。
④ 本当に最強？実例・口コミ・成功パターン
月5万円以上稼いだ会社員のケース
結論として、サラリーマンが副業で個人事業主になることで、月5万円以上の安定収入を得ている人は珍しくありません。国の統計でも、副業を行う会社員は増加傾向にあり、スキマ時間を活用したビジネスの可能性は広がっています。特にWeb系の副業は初期費用が少なく、継続しやすい点が特徴です。
スキマ時間で継続できた成功例
平日の夜や休日に1日1〜2時間作業を続け、ブログ運営やSNS運用で収益化したケースがあります。最初は月数千円でも、作業を積み重ねることで収入が伸び、開業届を提出して事業化したことで経費計上や節税効果も得られるようになります。
成功者に共通するポイントは次の通りです。
- スケジュール管理を徹底する
- 会計ソフトで収益と経費を管理する
- 無理のないペースで継続する
副業ランキング上位ジャンルの実績
多くの調査で人気が高い副業ジャンルは以下の通りです。
| ジャンル | 特徴 | 収益化しやすさ |
|---|---|---|
| Webライター | 初期費用が少ない | 高い |
| 動画編集 | 単価が上がりやすい | 高い |
| SNS運用代行 | 在宅可能 | 中 |
| ブログ | 資産性がある | 中 |
オンライン中心の業種は会社員でも両立しやすい点が評価されています。
失敗しやすいパターンと原因
一方で失敗例もあります。多い原因は次の3つです。
- 時間管理ができず本業に支障が出る
- 収益が出る前に継続できなくなる
- 税金や確定申告の知識不足でトラブルになる
これらを防ぐには、計画性を持ち、小さく始めて経験を積むことが重要です。
以上から、サラリーマンのまま個人事業主として活動し成功している人は多く、正しい業種選びと継続力が「最強」と言われる理由になっています。
⑤ 稼げる副業の選び方・コツ・節税を活かす考え方
サラリーマンに向く副業の条件
結論として、サラリーマンに最強と言える副業は「時間の融通がきき、初期費用が少なく、継続しやすい仕事」です。本業があるため、場所を選ばずオンラインでできる業務が向いています。具体的には次の条件を満たすものが理想です。
- スキマ時間で作業できる
- 初期投資や固定費が少ない
- スキルを伸ばして単価アップできる
スキル販売・Web副業・SNS活用
人気が高いのはWebライター、動画編集、ブログ、SNS運用代行などです。クラウドソーシングやオンラインサービスを活用すれば案件を獲得しやすく、経験を積むことで収益が安定します。スキル販売は低リスクで始めやすい点が強みです。
ランキング上位の案件特徴
副業ランキング上位の仕事には共通点があります。
| 特徴 | 内容 |
|---|---|
| 需要が高い | 企業案件が多い |
| 在宅可能 | 通勤不要 |
| 継続案件 | 毎月の報酬が見込める |
スケジュール管理とモチベーション維持
副業成功のカギは計画性です。手帳やスケジュール管理アプリで作業時間を決め、無理のないペースを保つことが重要になります。
経費・控除を最大化する考え方
開業後は事業用の支出を経費に計上できます。青色申告を選択すれば特別控除が受けられ、所得税や住民税の節税効果が高まります。クレジットカードや銀行口座を分けると管理が楽になります。
赤字を出さない計画性
最後に重要なのは赤字を長引かせないことです。初年度は小さく始め、収益と支出を毎月チェックします。損失が出た場合でも損益通算を理解しておくとリスク管理になります。
以上のポイントを押さえれば、サラリーマンでも安定収入と節税の両立が可能になります。
⑥ 個人事業主になる手順・必要書類・おすすめサービス・Q&A
開業届と青色申告承認申請書の提出
結論として、サラリーマンが副業を事業化するには、税務署へ開業届と青色申告承認申請書を提出することが最初の一歩です。国税庁でも案内されている正式な手続きで、提出すれば個人事業主として登録され、経費計上や特別控除を活用できます。書類は無料で作成でき、郵送やオンライン提出も可能です。
事業用銀行口座・クレジットカード開設
次に行うべきなのは、お金の管理を分けることです。事業用の銀行口座とクレジットカードを用意すると、収入や経費の流れが明確になります。確定申告や帳簿作成の負担を減らすためにも必須の準備と言えます。
会計ソフト導入で管理を効率化
帳簿作成は手間がかかりますが、クラウド会計ソフトを使えば自動で記帳でき効率化できます。銀行口座と連携することで、収支管理が簡単になり、確定申告書の作成もスムーズです。
確定申告書の作成と納付方法
毎年、事業所得と給与所得を合計して確定申告を行います。所得税や住民税は計算後に納付します。青色申告を選択していれば控除や損益通算の適用も可能です。
税務署への提出と注意点
申告書類は税務署へ提出します。提出期限を過ぎるとペナルティが発生する恐れがあるため注意が必要です。インボイス制度の登録が必要になるケースもあります。
おすすめクラウド会計サービス
初心者には次のようなサービスが人気です。
- マネーフォワード クラウド
- freee会計
- 弥生オンライン
いずれも確定申告対応で管理が簡単です。
よくある質問（税金・社会保険・会社バレ）
- 副業は会社にバレますか？
住民税の納付方法を普通徴収にすればリスクを下げられます。 - 社会保険は変わりますか？
多くの場合は会社の健康保険のままです。 - 税金は増えますか？
所得が増えれば増税しますが、経費や控除で調整できます。
以上の流れを押さえれば、サラリーマンでも安心して個人事業主として活動を始められます。
まとめ
今回は、サラリーマンが副業で個人事業主になると最強と言われる理由から、稼げる方法、節税、手続きまで解説しました。本業を続けながら事業を行うことで収入の柱を増やし、経費や青色申告を活用して税金負担を抑えられます。一方で確定申告や会社バレへの注意も欠かせません。
要点は次の6つです。
①収入源を複数化
②節税制度を活用
③損益通算を理解
④稼げる副業選定
⑤計画的に継続
⑥手続きと管理徹底
働き方や収益の可能性は人それぞれですが、仕組みを理解して準備すればサラリーマンでも無理なく事業を育てられます。
以上。本記事が副業検討の参考になれば幸いです。
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